AML und Verifizierung bei Axe Casino

Vertrauen beginnt mit Transparenz. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Prüfungen wir gemäss unserer Lizenz durchführen, welche Dokumente wir brauchen und wie Ihre Daten dabei geschützt bleiben.

Unser Umgang mit Geldwäscherei

Rechtlicher Rahmen

Wir betreiben Axe Casino unter der Lizenz Nr. 8048/JAZ2023-041 der Curaçao eGaming-Kommission und unterstehen damit deren Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Diese Vorgaben setzen wir vollständig um, ohne Ausnahmen und ohne Grauzonen.

Seit unserer Gründung 2023 gilt in unserem Haus eine Nulltoleranz gegenüber kriminellen Geldflüssen. Konkret bedeutet das: Wir prüfen die Identität unserer Spieler, überwachen Transaktionen auf auffällige Muster und melden Verdachtsfälle an die zuständigen Behörden. Verstösse führen zur sofortigen Kontosperrung und Meldung.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte

Erste automatische Prüfungen laufen bereits bei der Registrierung: Wir gleichen Ihre Angaben mit Datenbanken ab und kontrollieren, ob Sie aus einem eingeschränkten Land stammen. Die vollständige Verifizierung (KYC) verlangen wir zwingend vor Ihrer ersten Auszahlung. Zusätzlich führen wir erneute Prüfungen durch, wenn bestimmte Betragsschwellen überschritten werden oder ungewöhnliche Aktivitäten auffallen.

• Bei der Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Angaben (Name, Adresse, Geburtsdatum)
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Bei Überschreitung von Schwellenwerten oder bei auffälligem Spielverhalten: vertiefte Prüfung inklusive Herkunft der Mittel

So läuft die Verifizierung ab

In vier Schritten

Den Prozess haben wir bewusst kurz gehalten. In der Regel genügt ein einziger Durchgang mit klaren Dokumenten.

• Laden Sie Ihre Dokumente über den gesicherten Bereich Ihres Spielerkontos hoch.
• Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen, in der Regel innerhalb von 48 Stunden.
• Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat mit einer konkreten Rückfrage.
• Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung, und Ihr Konto ist für Auszahlungen freigegeben.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Unterlagen übertragen Sie ausschliesslich über verschlüsselte Verbindungen, und der Zugriff ist auf die Mitarbeiter unseres Compliance-Teams beschränkt, die ihn zur Erfüllung gesetzlicher Pflichten benötigen. Weitergabe an Dritte erfolgt nicht, ausser an Behörden, die dies gesetzlich verlangen können. Dasselbe gilt für die Löschung: Dokumente bleiben nur so lange gespeichert, wie es unsere Lizenzauflagen verlangen.

Warum wir die Herkunft klären

Nachweis der Geldquelle

Unter Umständen fragen wir Sie nach der Herkunft Ihrer Einzahlungen. Das ist keine Vermutung gegen Sie, sondern eine gesetzliche Pflicht, die jeden Anbieter unserer Branche trifft. Typische Auslöser sind hohe Einzelbeträge, wiederholte grosse Einzahlungen ohne dementsprechendes Spielverhalten oder Auszahlungen, die deutlich über den bisherigen Transaktionen liegen.

• Lohnabrechnung oder Arbeitsvertrag
• Steuererklärung oder Steuerbescheid
• Verkaufsurkunden, etwa für Immobilien oder Fahrzeuge
• Erbschein oder Schenkungsbeleg
• Unternehmensunterlagen bei selbständiger Tätigkeit

Kontrollen Ihrer Transaktionen

Ein- und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft ein automatisiertes Kontrollsystem, das Beträge, Frequenz und Muster gegen definierte Schwellenwerte prüft. Auffälligkeiten leitet das System an unser Compliance-Team weiter, das jede Meldung einzeln bewertet.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode, über die Sie eingezahlt haben. Diese Same-Method-Regel verhindert, dass Gelder über Umwege in unerwünschte Kanäle fliessen. Ihre Auszahlungslimiten im Überblick:

Wenn die Verifizierung scheitert

Folgen fehlender Unterlagen

Fehlen Dokumente oder passen sie nicht zu Ihren Kontoangaben, sperren wir Auszahlungen sofort. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, eine Auszahlung gibt es jedoch erst nach vollständiger Klärung.

Bleiben angeforderte Unterlagen nach zwei Erinnerungen über insgesamt 30 Tage aus, setzen wir das Konto vollständig aus. Der verbleibende Guthabensaldo wird auf die ursprüngliche Einzahlungsmethode zurücküberwiesen. Bei gefälschten Dokumenten, Identitätsbetrug oder Hinweisen auf kriminelle Herkunft der Mittel schliessen wir das Konto dauerhaft, behalten den Fall dokumentiert und melden ihn an die Lizenzbehörde sowie gegebenenfalls an die zuständigen Strafverfolgungsbehörden.

• Verzögerte Prüfung: Auszahlungen ruhen, Konto bleibt spielbar
• Fehlende Dokumente nach Fristablauf: Konto ausgesetzt, Guthaben zurück auf die Einzahlungsmethode
• Betrugsverdacht oder Fälschung: dauerhafte Schliessung und Meldung an die Behörden

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre ab Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist ergibt sich aus den Aufbewahrungspflichten unserer Lizenz, die eine lückenlose Nachvollziehbarkeit aller Transaktionen verlangt. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente endgültig und unwiderruflich, soweit keine gesetzlichen Haltedauer länger gilt, etwa bei laufenden behördlichen Verfahren.

Einsehen kann während der Speicherfrist nur der begrenzte Kreis unserer Compliance-Mitarbeiter. Möchten Sie eine Kopie der über Sie gespeicherten Daten, können Sie diese jederzeit über [email protected] anfordern, und wir liefern sie Ihnen innerhalb der gesetzlich vorgesehenen Frist aus.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich überhaupt spiele?

Nein, das Spielen ist nach der Registrierung zunächst möglich. Die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, bei auffälligen Mustern oder bei Überschreitung bestimmter Schwellenwerte auch früher.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel bis zu 48 Stunden nach dem Upload. Sind Unterlagen unvollständig oder unleserlich, meldet sich unser Compliance-Team mit einer konkreten Rückfrage, und die Prüfung beginnt nach Ihrer Antwort erneut.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Nein. Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung. Diese Regel ist Teil unserer AML-Pflichten und gilt ohne Ausnahme, auch bei E-Wallets und Kryptowährungen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt fünf Jahre ab Schliessung Ihres Kontos und löschen sie danach endgültig. Zugriff haben ausschliesslich autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams.

Warum werde ich nach meiner Einkommenssituation gefragt?

Bei hohen Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern müssen wir nachvollziehen können, woher die Mittel stammen. Das ist eine gesetzliche Anforderung unserer Lizenz und kein Vorwurf, sondern reine Formalität.